Шаблон Source of Funds: каркас наративу, який приймає compliance

Готовий каркас декларації походження коштів: титульне резюме, таблиця хронології капіталу, ончейн-слід і секція чесних прогалин. Безкоштовно і відкрито — без email-гейту. Скопіюйте блоки, замініть дужки, додайте пронумеровані додатки. Формат віддзеркалює те, як compliance-команди бірж реально читають SoF-пакети.

Коли потрібен цей документ

Шаблон

Написаний англійською — робочою мовою кожної глобальної compliance-команди. Замініть усе в [дужках]; видаліть секції, що не стосуються вас. Збережіть нумерацію: на додатки посилаються за номером. Для WhiteBIT і Kuna той самий каркас можна подати українською.

Блок 1 — титул і резюме. Максимум одна сторінка. Офіцер за першу хвилину вирішує, чи читабельний ваш пакет — ця сторінка і є та хвилина.

SOURCE OF FUNDS DECLARATION
Exchange: [platform] — account UID [______]
Name: [exactly as in KYC]
Date: [YYYY-MM-DD]
Case / ticket reference: [#______]

1. PURPOSE
This package responds to your request dated [date] regarding the origin of
funds deposited to my account. It contains: (A) a capital chronology,
(B) supporting documents — annexes 1–[N], (C) an on-chain transaction trail.

2. SUMMARY
I am a [profession / business owner / private investor] residing in [country].
The funds under review ([amount] [asset]) originate from [salary / sale of
property / business income / long-term crypto holdings acquired in YYYY].
Documentary evidence for every step is annexed and cross-referenced below.

Блок 2 — хронологія капіталу. Ядро досьє. Один рядок = одна подія = один додаток. Таблиця замінює сторінки прози.

3. CAPITAL CHRONOLOGY
| Date       | Event / source                          | Amount   | Evidence  |
|------------|------------------------------------------|----------|-----------|
| YYYY-MM-DD | Salary, [employer]                       | [amount] | Annex 1   |
| YYYY-MM-DD | Sale of apartment, [city]                | [amount] | Annex 2   |
| YYYY-MM-DD | Fiat -> USDT via [platform], TxID [____] | [amount] | Annex 3   |
| YYYY-MM-DD | Deposit to [exchange], TxID [____]       | [amount] | Annex 4   |

Every row is covered by exactly one annex. Gaps are explained in section 5.

Блок 3 — ончейн-слід. Фіатна історія мало важить, якщо крипто-шлях непрозорий. Випишіть повний маршрут до депозитної адреси, кожен TxID.

4. ON-CHAIN TRAIL
Deposit address: [0x… / T…]
Funding path: [origin platform or wallet] -> [self-custody wallet, address]
-> [exchange deposit address].
TxIDs: [list every transfer in the path, oldest first]
An independent AML screening report covering the addresses above is attached
as Annex [N].

Блок 4 — прогалини, декларація, перелік додатків. Чесно позначена прогалина з обхідним доказом читається як добросовісність. Вигаданий документ, коли його зловлять, закриває кейс назавжди.

5. NOTES AND GAPS
[Flag missing documents honestly. Example: "Payroll records for 2019 are no
longer available from the employer; bank statements for the same period
(Annex 6) show the matching monthly inflows."]

6. DECLARATION
I confirm the information above is complete and accurate to the best of my
knowledge. I am available for follow-up questions or a verification call.

[Name as in KYC], [date]

ANNEX LIST
Annex 1 — [payroll statements, YYYY–YYYY]
Annex 2 — [property sale contract, date]
Annex 3 — [exchange purchase receipt + TxID]
Annex 4 — [bank statements, period]

Правила заповнення

1. Цифри й дати мають збігатися з додатками до знака — пакети звіряють із транзакційними даними самої біржі.
2. Старий капітал — це нормально: декларації та виписки минулих років працюють, якщо хронологія безперервна.
3. Неанглійські документи: оригінал + акуратний переклад поруч; нотаріальне засвідчення на першому раунді просять рідко.
4. Тримайте фінальний PDF до ~20 МБ, додатки — у заявленому порядку, один файл = один додаток.

Чого НЕ робити

• Не редагуйте і не «покращуйте» жоден документ — одна виявлена правка вбиває все досьє і всі пов'язані акаунти.
• Не міняйте версію подій між подачами: compliance порівнює все, що ви будь-коли надсилали, включно зі старими тікетами.
• Не роздувайте пакет нерелевантними паперами — переконує не обсяг, а простежуваність.

Що зробить Onyx у вашому кейсі

1. Форензик-звіт по ваших адресах (Chainalysis/TRM-клас): що саме тригернуло і яка ваша реальна дистанція від ризикового кластера.
2. Source of Funds досьє — хронологічна реконструкція походження коштів з документами, у форматі, який читає compliance.
3. Комунікація з compliance платформи або банком — одна вивірена позиція замість хаосу тікетів.

Часті питання

Корисне поруч

Безкоштовна попередня оцінка кейса

Опишіть ситуацію — повернемось із чесною оцінкою: що реально можливо, скільки триватиме і скільки коштує. Без «гарантій розблокування» — їх не існує; рішення ухвалює compliance.