Шаблон Source of Funds: каркас нарратива, который принимает compliance

Готовый каркас декларации происхождения средств: титульное резюме, таблица хронологии капитала, ончейн-след и секция честных пробелов. Бесплатно и открыто, без email-гейта. Скопируйте блоки, замените скобки, приложите пронумерованные приложения. Формат отражает то, как compliance-команды бирж реально читают SoF-пакеты.

Когда нужен этот документ

Шаблон

Написан на английском, рабочем языке любой глобальной compliance-команды. Замените всё в [скобках]; удалите секции, которые вас не касаются. Сохраните нумерацию: на приложения ссылаются по номеру. Справки и выписки из Kaspi/Halyk/TBC прикладывайте с построчным переводом; нотариальный на первом раунде просят редко.

Блок 1. Титул и резюме. Максимум одна страница. Офицер за первую минуту решает, читабелен ли ваш пакет. Эта страница и есть та минута.

SOURCE OF FUNDS DECLARATION
Exchange: [platform], account UID [______]
Name: [exactly as in KYC]
Date: [YYYY-MM-DD]
Case / ticket reference: [#______]

1. PURPOSE
This package responds to your request dated [date] regarding the origin of
funds deposited to my account. It contains: (A) a capital chronology,
(B) supporting documents in annexes 1 to [N], and (C) an on-chain trail.

2. SUMMARY
I am a [profession / business owner / private investor] residing in [country].
The funds under review ([amount] [asset]) originate from [salary / sale of
property / business income / long-term crypto holdings acquired in YYYY].
Documentary evidence for every step is annexed and cross-referenced below.

Блок 2. Хронология капитала. Ядро досье. Одна строка = одно событие = одно приложение. Таблица заменяет страницы прозы. Суммы в тенге/сумах/лари дублируйте эквивалентом в USD на дату операции.

3. CAPITAL CHRONOLOGY
| Date       | Event / source                          | Amount   | Evidence  |
|------------|------------------------------------------|----------|-----------|
| YYYY-MM-DD | Salary, [employer]                       | [amount] | Annex 1   |
| YYYY-MM-DD | Sale of apartment, [city]                | [amount] | Annex 2   |
| YYYY-MM-DD | Fiat -> USDT via [platform], TxID [____] | [amount] | Annex 3   |
| YYYY-MM-DD | Deposit to [exchange], TxID [____]       | [amount] | Annex 4   |

Every row is covered by exactly one annex. Gaps are explained in section 5.

Блок 3. Ончейн-след. Фиатная история мало значит, если криптопуть непрозрачен. Выпишите полный маршрут до депозитного адреса, каждый TxID.

4. ON-CHAIN TRAIL
Deposit address: [0x… / T…]
Funding path: [origin platform or wallet] -> [self-custody wallet, address]
-> [exchange deposit address].
TxIDs: [list every transfer in the path, oldest first]
An independent AML screening report covering the addresses above is attached
as Annex [N].

Блок 4. Пробелы, декларация, перечень приложений. Честно отмеченный пробел с обходным доказательством читается как добросовестность. Выдуманный документ, когда его поймают, закрывает кейс навсегда.

5. NOTES AND GAPS
[Flag missing documents honestly. Example: "Payroll records for 2019 are no
longer available from the employer; bank statements for the same period
(Annex 6) show the matching monthly inflows."]

6. DECLARATION
I confirm the information above is complete and accurate to the best of my
knowledge. I am available for follow-up questions or a verification call.

[Name as in KYC], [date]

ANNEX LIST
Annex 1: [payroll statements, YYYY-YYYY]
Annex 2: [property sale contract, date]
Annex 3: [exchange purchase receipt + TxID]
Annex 4: [bank statements, period]

Правила заполнения

1. Цифры и даты должны сходиться с приложениями до знака: пакеты сверяют с транзакционными данными самой биржи.
2. Старый капитал не проблема: декларации и выписки прошлых лет работают, если хронология непрерывна.
3. Доходы ИП/самозанятого в КЗ/УЗ подтверждаются налоговыми формами и банковскими выписками; действует то же правило «одно утверждение = один документ».
4. Держите финальный PDF до ~20 МБ, приложения складывайте в заявленном порядке, один файл = одно приложение.

Чего НЕ делать

• Не редактируйте и не «улучшайте» ни один документ: одна выявленная правка убивает всё досье и все связанные аккаунты.
• Не меняйте версию событий между подачами: compliance сравнивает всё, что вы когда-либо отправляли, включая старые тикеты.
• Не раздувайте пакет нерелевантными бумагами: убеждает не объём, а прослеживаемость.

Что сделает Onyx в вашем кейсе

1. Форензик-отчёт по вашим адресам: что именно дало триггер, какова ваша реальная дистанция от рискового кластера и что видно по контрагентам.
2. Source of Funds досье: хронологическая реконструкция происхождения средств с документами, в формате, который читает compliance.
3. Коммуникация с compliance платформы или банком: одна выверенная позиция вместо хаоса тикетов.

Частые вопросы

Полезное рядом

Бесплатная предварительная оценка кейса

Опишите ситуацию, и мы вернёмся с честной оценкой: что реально возможно, сколько займёт и сколько стоит. «Гарантий разблокировки» не бывает: решение принимает compliance.