Депозит заморожено одразу після зарахування: чому і що робити
Кошти дійшли на біржу і відразу зникли в статусі «заморожено до перевірки». Це не крадіжка і не помилка: автоматичний AML-скоринг оцінив вхідний переказ як ризиковий ще до того, як ви встигли ним скористатись. Розбираємо, що саме спричинило флаг і як виглядає шлях розморозки.
Чому морозять саме вхідні депозити
Ризик попередньої адреси
Скоринг дивиться не на вас, а на шлях коштів: якщо 1-2 хопи тому крипта проходила через міксер, скам-кластер чи адресу під санкціями, флаг спрацює автоматично, навіть якщо ви про це не знали.
«Свіжа» адреса без історії
Великий переказ із щойно створеної адреси без жодної історії виглядає для алгоритму класичним патерном відмивання. Чесні користувачі потрапляють під це постійно.
Прямий вхід з P2P-угоди
Купили USDT з рук і одразу завели на біржу: якщо продавець «брудний», його ризик тепер ваш. Перевірка контрагента до угоди коштує хвилину, а розморозка потім триває місяцями.
Невідповідність профілю
Депозит у рази більший за ваші звичні обороти, або вперше з нової мережі, тож compliance хоче розуміти, звідки стрибок.
Що робити: покроковий план
- Не створюйте тікети-дублікати і не пишіть у підтримку щодня: кожне нове звернення скидає чергу розгляду.
- Зафіксуйте ланцюжок: звідки прийшли кошти, TxID, у кого куплені, за що отримані. Це кістяк майбутнього пояснення.
- Перевірте свою адресу-джерело нашим безкоштовним чекером: якщо вона в блеклісті Tether, це інший тип кейса (див. сторінку USDT).
- Підготуйте Source of Funds пакет ДО того, як біржа його попросить: хронологія + документи + ончейн-докази.
- Відповідайте на запит compliance один раз, повно і структуровано: другого першого враження не буде.
Чого НЕ робити
- Не заводьте «тестові» дрібні депозити з тієї ж адреси: так ви лише множите заморожені кошти.
- Не погоджуйтесь на сторонніх «розблокувальників за 24 години»: доступи до акаунта вони просять не для розблокування.
- Не видаляйте переписку з тим, від кого отримали кошти: це доказ добросовісності, а не компромат.
Що зробить Onyx у вашому кейсі
- Форензик-звіт по ваших адресах: що саме тригернуло, яка ваша реальна дистанція від ризикового кластера і що видно по контрагентах.
- Source of Funds досьє: хронологічна реконструкція походження коштів з документами, у форматі, який читає compliance.
- Комунікація з compliance платформи або банком: одна вивірена позиція замість хаосу тікетів.
Часті питання
Біржа може тримати депозит замороженим вічно?
Формально заморозка триває до завершення перевірки, без чітких дедлайнів. На практиці структуроване досьє скорочує цикл у рази, а грамотна ескалація не дає кейсу «заснути».
Заморожені кошти ще мої?
Так, заморозка ≠ конфіскація. Біржа обмежує розпорядження до з'ясування походження. Конфіскація можлива лише за рішенням суду або регулятора; це рідкісний сценарій.
Чи допоможе видалити акаунт і відкрити новий?
Ні: кошти лишаться на старому, а новий акаунт зв'яжуть зі старим за даними KYC. Це читається як втеча і погіршує позицію.
Інші платформи
Безкоштовна попередня оцінка кейса
Опишіть ситуацію, і ми повернемось із чесною оцінкою: що реально можливо, скільки триватиме і скільки коштує. «Гарантій розблокування» не буває: рішення ухвалює compliance.