Депозит заморожено одразу після зарахування: чому і що робити
Кошти дійшли на біржу — і відразу зникли в «заморожено до перевірки». Це не крадіжка і не помилка: автоматичний AML-скоринг оцінив вхідний переказ як ризиковий ще до того, як ви встигли ним скористатись. Розбираємо, що саме тригернуло флаг і як виглядає шлях розморозки.
Чому морозять саме вхідні депозити
Ризик попередньої адреси
Скоринг дивиться не на вас, а на шлях коштів: якщо 1-2 хопи тому крипта проходила через міксер, скам-кластер чи адресу під санкціями — флаг автоматичний, навіть якщо ви про це не знали.
«Свіжа» адреса без історії
Великий переказ із щойно створеної адреси без жодної історії — класичний патерн відмивання в очах алгоритму. Чесні користувачі потрапляють під це постійно.
Прямий вхід з P2P-угоди
Купили USDT з рук і одразу завели на біржу: якщо продавець «брудний», його ризик тепер ваш. Перевірка контрагента до угоди коштує хвилину — розморозка потім займає місяці.
Невідповідність профілю
Депозит у рази більший за ваші звичні обороти, або вперше з нової мережі — compliance хоче розуміти, звідки стрибок.
Що робити — по кроках
- Не створюйте тікети-дублікати і не пишіть у підтримку щодня — кожне нове звернення скидає чергу розгляду.
- Зафіксуйте ланцюжок: звідки прийшли кошти, TxID, у кого куплені, за що отримані. Це кістяк майбутнього пояснення.
- Перевірте свою адресу-джерело нашим безкоштовним чекером — якщо вона в блеклісті Tether, це інший тип кейса (див. сторінку USDT).
- Підготуйте Source of Funds пакет ДО того, як біржа його попросить: хронологія + документи + ончейн-докази.
- Відповідайте на запит compliance один раз, повно і структуровано — другого першого враження не буде.
Чого НЕ робити
- Не заводьте «тестові» дрібні депозити з тієї ж адреси — ви множите заморожені кошти.
- Не погоджуйтесь на сторонніх «розблокувальників за 24 години» — доступи до акаунта вони просять не для розблокування.
- Не видаляйте переписку з тим, від кого отримали кошти — це доказ добросовісності, а не компромат.
Що зробить Onyx у вашому кейсі
- Форензик-звіт по ваших адресах (Chainalysis/TRM-клас): що саме тригернуло і яка ваша реальна дистанція від ризикового кластера.
- Source of Funds досьє — хронологічна реконструкція походження коштів з документами, у форматі, який читає compliance.
- Комунікація з compliance платформи або банком — одна вивірена позиція замість хаосу тікетів.
Часті питання
Біржа може тримати депозит замороженим вічно?
Формально — до завершення перевірки, без чітких дедлайнів. На практиці структуроване досьє скорочує цикл у рази, а грамотна ескалація не дає кейсу «заснути».
Кошти заморожені — вони ще мої?
Так, заморозка ≠ конфіскація. Біржа обмежує розпорядження до з'ясування походження. Конфіскація можлива лише за рішенням суду/регулятора — це рідкісний сценарій.
Чи допоможе видалити акаунт і відкрити новий?
Ні: кошти лишаться на старому, а новий акаунт зв'яжуть із старим по KYC. Це читається як втеча і погіршує позицію.
Інші платформи
Безкоштовна попередня оцінка кейса
Опишіть ситуацію — повернемось із чесною оцінкою: що реально можливо, скільки триватиме і скільки коштує. Без «гарантій розблокування» — їх не існує; рішення ухвалює compliance.