Депозит заморожен сразу после зачисления: почему и что делать
Средства дошли до биржи и сразу попали в «заморожено до проверки». Это не кража и не сбой: автоматический AML-скоринг оценил входящий перевод как рисковый до того, как вы успели им распорядиться. Разбираем, что именно триггерит флаг и как выглядит путь разморозки.
Почему морозят именно входящие депозиты
Риск предыдущего адреса
Скоринг смотрит не на вас, а на путь средств: если 1-2 хопа назад крипта проходила через миксер, скам-кластер или санкционный адрес, флаг ставится автоматически, даже если вы об этом не знали.
«Свежий» адрес без истории
Крупный перевод со свежесозданного адреса без истории выглядит для алгоритма классическим паттерном отмывания. Честные пользователи попадают под него постоянно.
Прямой вход с P2P-сделки
Купили USDT с рук (например, за тенге через Kaspi) и сразу завели на биржу: если продавец «грязный», его риск теперь ваш. Проверка контрагента до сделки занимает минуту, разморозка после сделки занимает месяцы.
Несоответствие профилю
Депозит в разы больше привычных оборотов или впервые приходит из новой сети, и compliance хочет понять, откуда скачок.
Что делать: пошагово
- Не плодите тикеты и не пишите в поддержку ежедневно: каждое новое обращение сбрасывает очередь рассмотрения.
- Зафиксируйте цепочку: откуда пришли средства, TxID, у кого куплены, за что получены. Это скелет будущего объяснения.
- Проверьте адрес-источник нашим бесплатным чекером: если он в блэклисте Tether, это другой тип кейса (см. страницу USDT).
- Подготовьте Source of Funds пакет ДО запроса биржи: хронология + документы + ончейн-доказательства.
- Отвечайте на запрос compliance один раз, полно и структурированно: второго первого впечатления не будет.
Чего НЕ делать
- Не заводите «тестовые» мелкие депозиты с того же адреса: так вы умножаете замороженные средства.
- Не соглашайтесь на «разблокировку за 24 часа» от посредников из TG: доступ к аккаунту они просят не для разблокировки.
- Не удаляйте переписку с тем, от кого получили средства: это доказательство добросовестности.
Что сделает Onyx в вашем кейсе
- Форензик-отчёт по вашим адресам: что именно дало триггер, какова ваша реальная дистанция от рискового кластера и что видно по контрагентам.
- Source of Funds досье: хронологическая реконструкция происхождения средств с документами, в формате, который читает compliance.
- Коммуникация с compliance платформы или банком: одна выверенная позиция вместо хаоса тикетов.
Частые вопросы
Биржа может держать депозит замороженным вечно?
Формально заморозка длится до завершения проверки, без жёстких дедлайнов. На практике структурированное досье сокращает цикл в разы, а грамотная эскалация не даёт кейсу «уснуть».
Замороженные средства ещё мои?
Да, заморозка ≠ конфискация: биржа ограничивает распоряжение до выяснения происхождения. Конфискация возможна только по решению суда или регулятора, и это редкий сценарий.
Поможет ли удалить аккаунт и открыть новый?
Нет: средства останутся на старом, а новый свяжут со старым по KYC. Это читается как бегство и ухудшает позицию.
Другие платформы
Бесплатная предварительная оценка кейса
Опишите ситуацию, и мы вернёмся с честной оценкой: что реально возможно, сколько займёт и сколько стоит. «Гарантий разблокировки» не бывает: решение принимает compliance.