Як безкоштовно перевірити адресу на санкції (OFAC / Chainalysis)
Санкційна близькість є найважчим типом флага: якщо адреса в санкційному списку, біржа діє не за внутрішньою політикою, а за законом, і дискреції майже не має. Хороша новина: перевірити адресу на санкції можна безкоштовно і за секунди, через ті самі офіційні джерела, якими користуються самі біржі. Розбираємо як.
Чому санкції є окремим і найважчим ризиком
Більшість AML-флагів походить із внутрішньої політики біржі: ризик-скор, запит документів, P2P-скарга. Їх можна оскаржити досьє і поясненням. Санкційна близькість належить до іншої категорії: тут платформа зобов'язана законом, і «домовитись» неможливо. Тому перевіряти адресу на санкції варто до будь-якої угоди: це найдешевша страховка.
Два офіційні джерела, доступні безкоштовно
OFAC SDN, список Мінфіну США
Офіційний перелік санкційних крипто-адрес, який публікує Управління з контролю за іноземними активами США. Це першоджерело: саме на нього орієнтуються біржі по всьому світу. Список публічний і оновлюється офіційно.
Chainalysis on-chain oracle
Chainalysis (аналітика того самого рівня, яким користуються біржі) задеплоїв безкоштовний смарт-контракт isSanctioned одразу на кількох EVM-мережах. Будь-хто може спитати його напряму через блокчейн: без реєстрації, без ключа, без лімітів. Дані ширші за один OFAC: включають санкційні режими різних юрисдикцій.
Як перевірити по мережах
- Ethereum, BSC, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche. Chainalysis-оракул відповідає на всіх шести. Санкційну адресу він ловить незалежно від того, на якій з мереж лежать кошти.
- TRON і Solana. Оракула там немає, тому санкції перевіряються по OFAC-списку. Для USDT додатково працює контрактний блекліст і заморозка Tether.
- Найшвидше це зробити через наш безкоштовний чекер або бот @OnyxAML_bot: вони опитують усі ці джерела одночасно і дають відповідь за 2 секунди, мовою фактів.
Чим це відрізняється від «risk score» за гроші
Платні AML-сервіси продають імовірнісний відсоток ризику. Санкційна перевірка працює інакше: це бінарний факт з офіційного джерела, адреса або в списку, або ні. Ми свідомо даємо цей факт безкоштовно і не підмінюємо його вигаданим «ризиком у відсотках». Як влаштований повний скоринг бірж і чому він глибший, показано в розборі що насправді бачить Chainalysis.
Що робити, якщо адреса санкційна
Якщо це адреса контрагента, угоди не повинно бути: прийнявши кошти, пов'язані з санкційною адресою, ви успадковуєте найважчий тип ризику. Якщо санкційною виявилась ваша адреса або та, з якої вам надійшли кошти, ситуація серйозна, і «розблокувальники з гарантією» тут особливо небезпечні. Чесно: кейси з реальним санкційним слідом ми не беремо, бо це питання закону, а не форензики, і працювати з ними означало б сприяти обходу санкцій. Що ми беремо і чому відмовляємо, описано в розділі «Як ми працюємо».
Чек-лист перед угодою
- Перевірте адресу контрагента на санкції (OFAC + oracle) і блекліст Tether, це безкоштовно.
- Подивіться базові факти адреси: вік, патерни, мітки. Про це є гайд як перевірити адресу за 5 хвилин.
- Адреса санкційна або в блеклісті? Угоди немає, і іншої адреси не просіть: ризик не в адресі, а в коштах.
- Маєте сумнів щодо вже отриманих коштів? Дійте за планом перших 24 годин.
Висновок
Санкційна перевірка не є привілеєм платних сервісів: офіційні джерела (OFAC + Chainalysis-оракул) доступні безкоштовно, і ми звели їх в один чек по TRON, Ethereum, Solana та ще п'яти EVM-мережах. Перевіряйте ботом чи на сайті до угоди: це секунди, які бережуть від найважчого типу заморозки.