Как бесплатно проверить адрес на санкции (OFAC / Chainalysis)
Санкционная близость даёт самый тяжёлый тип флага: если адрес в санкционном списке, биржа действует не по внутренней политике, а по закону, и свободы усмотрения у неё почти нет. Хорошая новость: проверить адрес на санкции можно бесплатно и за секунды, через те же официальные источники, которыми пользуются сами биржи. Разбираем как.
Почему санкции стоят особняком среди рисков
Большинство AML-флагов исходит из внутренней политики биржи: риск-скор, запрос документов, P2P-жалоба. Их можно оспорить досье и объяснением. Санкционная близость относится к другой категории: тут платформу обязывает закон, и «договориться» невозможно. Поэтому проверять адрес на санкции стоит до любой сделки, это самая дешёвая страховка.
Два официальных источника, доступных бесплатно
OFAC SDN, список Минфина США
Официальный перечень санкционных крипто-адресов, который публикует Управление по контролю за иностранными активами США. Это первоисточник: именно на него ориентируются биржи по всему миру. Список публичный и обновляется официально.
Chainalysis on-chain oracle
Chainalysis (аналитика того же класса, которой пользуются биржи) задеплоил бесплатный смарт-контракт isSanctioned сразу на нескольких EVM-сетях. Кто угодно может спросить его напрямую через блокчейн, без регистрации, без ключа и без лимитов. Данные шире одного OFAC: включают санкционные режимы разных юрисдикций.
Как проверить по сетям
- Ethereum, BSC, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche. Chainalysis-оракул отвечает на всех шести. Санкционный адрес он ловит независимо от того, в какой из сетей лежат средства.
- TRON и Solana. Оракула там нет, поэтому санкции проверяются по OFAC-списку. Для USDT дополнительно работает контрактный блэклист и заморозка Tether.
- Быстрее всего воспользоваться нашим бесплатным чекером или ботом @OnyxAML_bot: они опрашивают все эти источники одновременно и дают ответ за 2 секунды, на языке фактов.
Чем это отличается от платного «risk score»
Платные AML-сервисы продают вероятностный процент риска. Санкционная проверка устроена иначе: она даёт бинарный факт из официального источника, адрес либо в списке, либо нет. Мы сознательно даём этот факт бесплатно и не подменяем его выдуманным «риском в процентах». Как устроен полный скоринг бирж и почему он глубже, показывает разбор что на самом деле видит Chainalysis.
Что делать, если адрес санкционный
Если это адрес контрагента, сделки быть не должно: приняв средства, связанные с санкционным адресом, вы наследуете самый тяжёлый тип риска. Если санкционным оказался ваш адрес или тот, с которого вам пришли средства, ситуация серьёзная, и «разблокировщики с гарантией» здесь особенно опасны. Честно: кейсы с реальным санкционным следом мы не берём, это вопрос закона, а не форензики, и работа с ними означала бы содействие обходу санкций. Что мы берём и почему отказываем, описано в разделе «Как мы работаем».
Чек-лист перед сделкой
- Проверьте адрес контрагента на санкции (OFAC + oracle) и блэклист Tether, это бесплатно.
- Посмотрите базовые факты адреса: возраст, паттерны, метки. Порядок описан в материале как проверить адрес за 5 минут.
- Адрес санкционный или в блэклисте? Сделки нет, и другой адрес не просите: риск не в адресе, а в средствах.
- Есть сомнение по уже полученным средствам? Действуйте по плану первых 24 часов.
Вывод
Санкционная проверка не привилегия платных сервисов: официальные источники (OFAC + Chainalysis-оракул) доступны бесплатно, и мы свели их в один чек по TRON, Ethereum, Solana и ещё пяти EVM-сетям. Проверяйте ботом или на сайте до сделки: это секунды, которые берегут от самого тяжёлого типа заморозки.