Чеклист доказательств P2P: что сохранять до, во время и после сделки

Печатный чеклист доказательств, которые решают P2P-споры: проверка контрагента, след ордера, платёжные подтверждения и сборка досье после блокировки. Добросовестные продавцы проигрывают триангуляционные кейсы не на фактах, а на отсутствующих скринах. Бесплатно и открыто — без email-гейта.

Когда нужен этот документ

Чеклист

Четыре секции — скопируйте и держите под рукой. Пункты секций 1–2 — привычка на каждую сделку; секции 3–4 включаются после инцидента.

Секция 1 — до сделки. Всё здесь стоит меньше минуты и предотвращает большинство споров в принципе. Для Kaspi-переводов имя плательщика видно сразу — сверяйте его до отпуска крипты.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 1. BEFORE THE TRADE (prevention)
[ ] Counterparty profile screenshot: rating, completed orders,
    registration date, total volume
[ ] Payer name on the incoming payment = counterparty's verified name
    (third-party payment -> cancel the order, no exceptions)
[ ] Chat stays on the platform; any move to Telegram/WhatsApp is captured
    as a screenshot (going off-platform = classic scam setup)
[ ] Your own deposit addresses pass a USDT blacklist / AML check

Секция 2 — во время сделки. Страница ордера, чат и платёжное подтверждение — треугольник, доказывающий добросовестность. Отпускайте крипту только после денег в ВАШЕМ банковском приложении.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 2. DURING THE TRADE
[ ] Full order page: order ID, asset, amount, rate, timestamps
[ ] Entire platform chat with the counterparty (scroll-through screenshots)
[ ] Incoming payment receipt: payer name, exact amount, date and time
[ ] Match: payment amount and reference == order amount
[ ] Crypto release TxID after payment is confirmed in YOUR bank app
    (never release on a payment "screenshot" alone)

Секция 3 — после блокировки или жалобы. Сначала доказательства, потом эмоции: уведомления, номера кейсов, экспорт полной P2P-истории, ваша статистика трейдера.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 3. AFTER A FREEZE / COMPLAINT
[ ] Bank letter or in-app notice: date, stated reason, reference number
[ ] Exchange notice: which account function is restricted, case number
[ ] Export of your full P2P history on the platform (CSV or screenshots)
[ ] Your trader statistics: completion rate, volume, account age
[ ] All of the above for THE disputed order collected into one folder

Секция 4 — сборка досье. Именованные приложения плюс одностраничная сопроводительная записка. Офицер, который ориентируется в вашей папке за минуту, — офицер на вашей стороне.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 4. DOSSIER ASSEMBLY
[ ] Files renamed: Annex_01_order.png, Annex_02_chat.pdf,
    Annex_03_payment.pdf, Annex_04_txid.txt …
[ ] One-page cover note: who you are, the disputed order in 3 sentences,
    list of annexes (use our compliance-response template)
[ ] Copies stored outside the exchange account (cloud + local)
[ ] Nothing deleted: accounts, orders and chats stay untouched —
    they are evidence, not liability

Правила пользования

1. Скрины должны содержать часы устройства и интерфейс платформы — обрезанные фрагменты мало что доказывают.
2. Храните копии вне биржи: доступ к аккаунту могут ограничить именно тогда, когда доказательства нужнее всего.
3. Проверка имени плательщика — абсолютная: имя на платеже ≠ верифицированное имя контрагента означает отмену, что бы ни объясняли в чате.
4. Периодически прогоняйте собственные депозитные адреса через проверку блэклистов — риск ваших контрагентов становится вашим.

Чего НЕ делать

• Не удаляйте ордера, чаты или аккаунт после инцидента — это доказательная база, а не компромат.
• Не возвращайте деньги «жертве» вне процедуры банка/платформы — незадокументированный возврат читается как признание.
• Не продолжайте торговать на аккаунте под жалобой — новые ордера добавляют новый контрагентский риск в открытый кейс.

Что сделает Onyx в вашем кейсе

1. Форензик-отчёт по вашим адресам (класс Chainalysis/TRM): что именно дало триггер и какова ваша реальная дистанция от рискового кластера.
2. Source of Funds досье — хронологическая реконструкция происхождения средств с документами, в формате, который читает compliance.
3. Коммуникация с compliance платформы или банком — одна выверенная позиция вместо хаоса тикетов.

Частые вопросы

Полезное рядом

Бесплатная предварительная оценка кейса

Опишите ситуацию — вернёмся с честной оценкой: что реально возможно, сколько займёт и сколько стоит. Без «гарантий разблокировки» — их не существует; решение принимает compliance.